Compliance-Verstoß: Ein praxisnaher Leitfaden zur Risikominimierung

Was ist ein Compliance-Verstoß?

Regelverstöße in Unternehmen haben weitreichende Konsequenzen – doch nicht immer ist klar, wo genau die Grenze zwischen einem unbeabsichtigten Fehler und einem echten Compliance-Verstoß liegt. Um Risiken gezielt zu vermeiden, ist es entscheidend, den Begriff zu verstehen und zu wissen, welche Verstöße besonders häufig vorkommen.

Definition und Bedeutung

Ein Compliance-Verstoß bezeichnet die Nichteinhaltung von gesetzlichen Vorgaben, unternehmensinternen Richtlinien oder ethischen Standards. Das kann durch aktives Fehlverhalten, aber auch durch Unterlassen von erforderlichen Maßnahmen geschehen.

Typische Compliance-Anforderungen ergeben sich aus

• Gesetzen und Vorschriften (z. B. Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), Kartellrecht, Arbeitsschutzgesetze),
• internen Richtlinien (z. B. Code of Conduct, Ethik-Richtlinien) sowie
• Branchenstandards und Zertifizierungen (z. B. ISO 27001 für IT-Sicherheit).

Compliance-Verstöße entstehen nicht nur durch vorsätzliche Regelbrüche, sondern auch durch fahrlässiges Verhalten.

Die häufigsten Compliance-Verstöße: Beispiele

Einige Regelverstöße treten in Unternehmen besonders häufig auf. Zu den kritischsten Compliance-Verstößen gehören unter anderem Korruption, Datenschutzverletzungen und arbeitsrechtliche Verstöße. Hier die wichtigsten Beispiele für Compliance Verstöße im Detail:

• Korruption & Bestechung treten auf, wenn Personen illegale Zahlungen oder andere Vorteile nutzen, um Geschäftsentscheidungen zu beeinflussen. Besonders problematisch sind Schmiergeldzahlungen oder die Bestechung von Behörden, die nicht nur hohe Strafen nach sich ziehen, sondern auch das Vertrauen in das Unternehmen beschädigen.
• Interessenkonflikte & Insiderhandel entstehen, wenn persönliche oder geschäftliche Interessen objektive Entscheidungen beeinflussen. Ein klassisches Beispiel ist ein:e Einkaufsleiter:in, die oder der einen Auftrag an ein Unternehmen vergibt, bei dem ein Familienmitglied arbeitet.
• Datenschutz- & IT-Sicherheitsverstöße sind besonders in Zeiten der Digitalisierung ein sensibles Thema. Verstöße gegen Datenschutzrichtlinien wie die DSGVO oder unzureichender Schutz sensibler Daten können schwerwiegende Konsequenzen haben. Wenn beispielsweise eine Bank Kundendaten unverschlüsselt speichert, kann das zu einem Datenleck führen.
• Arbeitsrechtliche Verstöße & Diskriminierung betreffen unfaire Arbeitsbedingungen, Verstöße gegen Gleichbehandlungsgesetze oder mangelnden Arbeitsschutz. Unternehmen, die Vorschriften im Bereich Gesundheitsschutz ignorieren, setzen ihre Mitarbeitenden einem erhöhten Risiko aus, was nicht nur juristische Konsequenzen, sondern auch Reputationsschäden nach sich zieht.
• Kartellrechtsverstöße & unlauterer Wettbewerb umfassen illegale Preisabsprachen, Marktmanipulation oder den gezielten Ausschluss von konkurrierenden Unternehmen. Wenn sich mehrere Unternehmen darauf einigen, Preise künstlich hochzuhalten, können hohe Geldstrafen und ein nachhaltiger Vertrauensverlust bei Kund:innen und Partner:innen folgen.

Welche Branchen sind am stärksten von Compliance-Verstößen betroffen?

Während jedes Unternehmen Compliance-Vorgaben beachten muss, gibt es Branchen, in denen die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen besonders hoch sind. Hier stehen strenge Richtlinien und komplexe Regularien im Fokus, die das Risiko für Verstöße erhöhen.

• Finanz- und Versicherungsbranche: Strenge Pflichten zur Geldwäscheprävention und zur Einhaltung aufsichtsrechtlicher Pflichten, insbesondere durch das Geldwäschegesetz (GwG), machen Compliance in dieser Branche besonders anspruchsvoll. Verstöße können hohe Bußgelder und regulatorische Sanktionen nach sich ziehen.
• Gesundheitswesen: Datenschutz und die Wahrung der medizinischen Schweigepflicht sind essenziell. Unternehmen müssen sicherstellen, dass sie die Daten von Patient:innen gesetzeskonform verarbeiten und schützen.
• Industrie & Logistik: Arbeits- und Umweltschutzvorgaben spielen hier eine zentrale Rolle. Die Einhaltung von Sicherheitsstandards, Gefahrstoffrichtlinien und Umweltauflagen ist entscheidend, um rechtliche Konsequenzen zu vermeiden.
• Technologie & IT: Unternehmen in diesem Sektor stehen vor besonderen Herausforderungen im Bereich Cybersicherheit und Datenschutz. Die DSGVO und andere gesetzliche Vorgaben setzen hohe Standards für den Umgang mit personenbezogenen Daten und den Schutz vor Cyberangriffen.

Welche Konsequenzen hat ein Compliance-Verstoß?

Ein Compliance-Verstoß kann weitreichende Folgen haben, wie strafrechtliche und verwaltungsrechtliche Sanktionen, aber auch zivilrechtliche Haftungsrisiken und Schadensersatzforderungen.

Strafrechtliche Sanktionen

In schweren Fällen kann ein Compliance-Verstoß strafrechtlich verfolgt werden. Führungskräfte, die für den Verstoß verantwortlich sind, müssen mit Geld- oder Freiheitsstrafen rechnen. Besonders kritisch sind Fälle, in denen ein Unternehmen durch den Regelverstoß finanzielle Vorteile erzielt hat. In solchen Situationen kann eine Vermögensabschöpfung angeordnet werden, bei der unrechtmäßig erlangte Gewinne eingezogen werden.

Im Zuge der strafrechtlichen Verfolgung übernimmt die Staatsanwaltschaft die Ermittlungen, häufig in Zusammenarbeit mit spezialisierten Einheiten der Kriminalpolizei. Bei Kartellrechtsverstößen ist das Bundeskartellamt zuständig, während Geldwäsche von der Finanzaufsicht BaFin und dem Zoll überwacht wird. Datenschutzverstöße werden von den nationalen und europäischen Datenschutzbehörden geahndet. Ein Ermittlungsverfahren zieht nicht nur hohe Kosten nach sich, sondern kann auch das Vertrauen von Geschäftspartner:innen und Kund:innen erheblich schädigen.

Verwaltungsrechtliche Sanktionen

Auch jenseits von strafrechtlichen Konsequenzen können Behörden Maßnahmen verhängen. Je nach Schwere des Verstoßes drohen hohe Bußgelder, die bei groben Regelverstößen mehrere Millionen Euro erreichen können. So erlaubt beispielsweise die DSGVO Strafen von bis zu 4 % des globalen Jahresumsatzes. Neben finanziellen Strafen können Unternehmen auch mit behördlichen Auflagen oder Verpflichtungen belegt werden, die den Geschäftsbetrieb einschränken. In besonders gravierenden Fällen erfolgt der Entzug von Genehmigungen. Zudem besteht das Risiko, dass Unternehmen auf sogenannte Blacklists kommen und dadurch von öffentlichen Ausschreibungen ausgeschlossen werden.

Zivilrechtliche Haftungsrisiken & Schadensersatzforderungen

Neben behördlichen und strafrechtlichen Konsequenzen können geschädigte Geschäftspartner:innen, Kund:innen oder Mitarbeitende zivilrechtliche Ansprüche geltend machen. Schadensersatzforderungen sind insbesondere bei Datenschutzverstößen relevant, wenn personenbezogene Daten unrechtmäßig weitergegeben oder unzureichend geschützt wurden. Zudem können Vertragsstrafen anfallen, wenn Unternehmen gegen vertraglich vereinbarte Compliance-Vorgaben verstoßen. In vielen Fällen haben Geschäftspartner:innen zudem das Recht, bestehende Verträge zu kündigen oder von Vereinbarungen zurückzutreten, was finanzielle Einbußen zur Folge hat.

Wie können Unternehmen Compliance-Verstöße vermeiden?

Um Compliance-Verstöße und deren weitreichende Konsequenzen zu verhindern, müssen Unternehmen präventive Maßnahmen ergreifen. Dazu gehören klare Richtlinien, regelmäßige Schulungen und funktionierende Hinweisgebersysteme. Nur wenn Compliance als integraler Bestandteil in der Unternehmenskultur verankert ist, lassen sich Verstöße langfristig minimieren.

Klare Richtlinien & Standards etablieren

Ein zentraler Baustein der Compliance-Strategie ist die Einführung verbindlicher Richtlinien, die für alle Mitarbeitenden verständlich und nachvollziehbar sind. Der Code of Conduct bildet die Grundlage für Compliance, indem er klare Verhaltensregeln und unternehmensspezifische Standards definiert. Dabei ist es wichtig, branchenspezifische Anforderungen zu berücksichtigen und die Richtlinien regelmäßig zu aktualisieren. Unternehmen in stark regulierten Branchen wie dem Finanzsektor, dem Gesundheitswesen oder der IT-Industrie müssen besondere Compliance-Anforderungen erfüllen, die über allgemeine gesetzliche Vorgaben hinausgehen.

Schulungen & Sensibilisierung der Mitarbeitenden

Richtlinien allein reichen nicht aus, um Compliance-Verstöße zu verhindern. Entscheidend ist, dass alle Mitarbeitenden regelmäßig geschult und für Risiken sensibilisiert werden. Regelmäßige Compliance-Trainings helfen, das Bewusstsein für Vorschriften zu schärfen und die Bedeutung regelkonformen Handelns im Arbeitsalltag zu verankern. Dabei sind interaktive Formate besonders wirkungsvoll. E-Learnings ermöglichen es, praxisnahe Szenarien durchzuspielen und das Erlernte direkt anzuwenden. Unternehmen sollten sicherstellen, dass Schulungsinhalte verständlich, praxisbezogen und auf aktuelle regulatorische Anforderungen zugeschnitten sind.

Einführung von Whistleblower- & Hinweisgebersystemen

Auch mit klaren Richtlinien und regelmäßigen Schulungen lassen sich Compliance-Verstöße nicht vollständig verhindern. Um frühzeitig auf Missstände reagieren zu können, sollten Unternehmen anonyme Meldewege für Compliance-Verstöße einrichten. Ein effektives Whistleblower-System ermöglicht es Mitarbeitenden, Fehlverhalten oder Verdachtsfälle ohne Angst vor negativen Konsequenzen zu melden. Besonders wichtig ist der Schutz von Hinweisgebenden, damit sich Mitarbeitende sicher fühlen, wenn sie Verstöße aufdecken. Unternehmen, die transparente und vertrauenswürdige Meldekanäle schaffen, erhöhen die Wahrscheinlichkeit, dass Verstöße intern geklärt werden, bevor sie größeren Schaden anrichten.

Compliance-Verstöße effizient vermeiden mit dem Compliance College

Um Compliance-Verstöße zu verhindern, benötigen Sie eine nachhaltige Strategie mit strukturierten Schulungsprozessen, praxisnahen Inhalten und effizienter Verwaltung. Das Compliance College bietet eine maßgeschneiderte Lösung, die Regelverstöße frühzeitig vermeidet und rechtliche Sicherheit gewährleistet.

Mit einer Kombination aus interaktiven E-Learnings, maßgeschneiderten Schulungsinhalten und automatisierten Prozessen hilft das Compliance College Unternehmen, Compliance langfristig und effektiv zu verankern:

• Rechtssichere Schulungen: Die Inhalte sind aktuell, gesetzeskonform und erfüllen die Anforderungen für Audit- und Nachweispflichten.
• Praxisnahe Lernszenarien: Mitarbeitende lernen anhand realer Fallstudien, wie sie Compliance-Verstöße vermeiden und rechtssicher handeln.
• Flexible Umsetzung: Unternehmen können die Schulungen an ihre spezifischen Branchenanforderungen und internen Richtlinien anpassen.
• Effiziente Verwaltung: Automatisierte Prozesse reduzieren den administrativen Aufwand für HR- und Compliance-Teams und erleichtern die Dokumentation.
• Nahtlose Integration: Die Schulungen lassen sich bei Bedarf auch problemlos in bestehende Learning-Management-Systeme (LMS) einbinden.
• Mehrsprachige Schulungsangebote: Internationale Unternehmen profitieren von einheitlichen Standards in mehreren Sprachen.

Fazit: Compliance-Verstöße vermeiden und Vertrauen stärken

Compliance ist eine Grundvoraussetzung für nachhaltigen Unternehmenserfolg. Verstöße können hohe Strafen, wirtschaftliche Schäden und einen erheblichen Reputationsverlust nach sich ziehen. Umso wichtiger ist es, präventive Maßnahmen wie klare Richtlinien, regelmäßige Schulungen und funktionierende Hinweisgebersysteme zu etablieren.

Unternehmen, die Compliance gezielt in ihre Prozesse integrieren, minimieren nicht nur Risiken, sondern stärken auch das Vertrauen von Mitarbeitenden, Geschäftspartner:innen und ihrer Kundschaft. Das Compliance College bietet Ihnen hierfür eine praxisnahe, effiziente und maßgeschneiderte Lösung. Interaktive Schulungen, automatisierte Prozesse und rechtssichere Inhalte helfen, Compliance-Verstöße zu vermeiden und eine nachhaltige Compliance-Kultur zu etablieren.