Geldwäscheprävention im Nichtfinanzsektor

* Zu den Verpflichteten zählen Sie u. a. als gewerbliche Güterhändler:in, bspw. der Automobil-, Boots-, Edelstein-, Schmuck- und Uhrenbranche, aber auch als Kunstvermittler:in oder Galerist:in sowie als Immobilienmakler:in, Notar:in sowie nach GwG verpflichtete Versicherungsvermittler:innen.

Einführung in die Geldwäscheprävention im Nichtfinanzsektor

• Die europarechtlichen und nationalen Rahmenbedingungen von Geldwäscheprävention und Verhinderung von Terrorismusfinanzierung.
• Struktur des Geldwäschegesetzes (GwG), flankierende Rechtsverordnungen und nationale Gesetze, bspw. zum Transparenzregister oder zur Sanktionsdurchsetzung.
• Wissensnuggets: Nationale Risikoanalyse, FIU, Auslegungs- und Anwendungshinweise.

Risikomanagement

• Risikobasierter Ansatz mit Risikoanalyse zu Kundenprofilbewertungen, Empfehlungen für geeignete interne Sicherungsmaßnahmen etc.
• Bestellung von Geldwäschebeauftragten, Dokumentations- und gruppenweite Pflichten etc.

Kernbereich Kundensorgfaltspflichten

• Allgemeine, verstärkte und vereinfachte Sorgfaltspflichten mit Beispielen zur Identifizierung und zu aktuellen Verfahren etc.
• Wirtschaftlich Berechtigte, politisch exponierte Personen, Hochrisikostaaten, Barzahlungsverbot (Immobilienerwerb), vertragliche Auslagerung auf Dritte etc.

Transparenzregister und Geldwäsche-Verdachtsmeldungen

• Handhabung bei juristischen Personen; Unstimmigkeitsmeldung; Angaben zu Immobilien.
• elektronisches Meldeportal „goAML Web“ der FIU, Verdachtsmeldungsverfahren.

Geldwäscheaufsicht

• Mitwirkungspflichten, Hinweisgebersysteme, Datenschutz, Bekanntmachung bestandskräftiger Maßnahmen durch Aufsichtsbehörden.

Praktische Umsetzung der Geldwäschegesetze im Unternehmen

• Best Practices – Beispiele verdächtiger Transaktionen.
• Ihr persönliches „Awareness-Programm“ für die ersten 100 Tage.